很多经历过癌症治疗的朋友，在病情稳定一段时间后，心里总会犯嘀咕：这以后的日子，万一有点什么风吹草动，兜里那点钱够不够扛？
其实，只要病情稳定满一年，市面上还是有不少保险能帮我们守住这道防线的。咱们不整那些虚的，直接看看目前能怎么配。
最底层的保障，肯定是医保。不管是职工医保还是居民医保，这东西不挑身体情况，只要有就能报。现在好多地方还开通了家庭共济，家里人互相帮衬一下，基础看病压力能小不少。这是国家给咱们的福利，千万别断缴。
如果觉得医保报销额度不够，或者想覆盖一些自费药，可以看看各地的“惠民保”。这玩意儿一年也就百来块钱，门槛极低，基本上不问健康情况，三高、甚至癌症患者都能买。但这里有个坑得注意：大部分惠民保对投保前已经患有的严重疾病（也就是既往症）产生的费用，要么不赔，要么报销比例压得很低。所以它更多是保“新发”的其他大病，或者作为医保外高额费用的一个补充，别指望它能全额解决老毛病的问题。
那有没有能真正覆盖既往症，或者至少对新发疾病保障更全面的商业保险呢？有，就是“免健康告知”的百万医疗险。
这类产品最大的特点就是没有健康告知，哪怕得过癌症也能直接投保。当然，保险公司也不傻，通常会对投保前已有的重大疾病（比如癌症本身）产生的治疗费用免责，但对于其他新发的疾病，或者是非重大既往症，是可以正常报销的。像市面上一些保证续保五年或十年的产品，稳定性就不错。选的时候，重点看看免赔额是多少，以及是否包含外购药报销，毕竟癌症治疗中，特效药也是一笔大开销。
如果特别担心癌症复发转移的风险，还可以考虑专门的“癌症复发险”。这种保险针对性很强，专门保那几十种高发恶性肿瘤的复发、转移。一旦确诊复发，它能直接赔一笔钱，或者报销后续的住院、手术、放化疗费用。有些产品甚至连原位癌、区域复发都管，甲状腺癌、乳腺癌这些高发类型的免赔额也设得比较低。对于肺癌等特定群体，还有些专属方案，把肺部结节切除、复发住院这些都纳入了保障范围。
除了医疗险，意外险也是个不错的选择。毕竟意外风险谁都可能遇到，而且意外险通常没有健康告知，几百块钱就能撬动几十万的保额，磕磕碰碰的门诊费也能报，性价比很高。
配置保险是个精细活，尤其是对于有过病史的朋友。每个人的具体情况不同，适合的产品也不一样。如果想根据自己的恢复情况和预算再细细筛选，可以去水滴保保险服务看看，那里有更多针对不同健康状况的保障方案供参考。