经常有朋友问，查出高血压或者糖尿病后，是不是就彻底跟保险无缘了？
其实真不是这样。虽然选择范围确实会变窄，但也不是完全没路可走。核心在于你的病情控制得稳不稳，以及能不能选对那个“不嫌弃”你的险种。
先说高血压。如果是1级高血压，也就是收缩压在140到159之间，舒张压90到99，而且平时吃药控制得挺稳，没出现什么并发症，那很多重疾险和医疗险还是有机会的。保险公司可能会要求加费，或者把心血管相关的责任除外，但总比直接拒保强。要是到了2级以上，标准型的重疾险和百万医疗险基本就难了，不过意外险和定期寿险这类对健康要求没那么严的，还是可以试试。
糖尿病的情况稍微复杂点。如果是2型糖尿病，血糖控制得好，糖化血红蛋白能维持在7%以内，也没有眼底病变、肾病这些并发症，部分防癌险和意外险通常能正常买。但标准的重疾险和百万医疗险，大概率会拒保。一旦有了并发症，能选的产品就更少了。
这时候，我们可以把目光转向这几类对健康状况更友好的保险：
防癌险或者防癌医疗险是个不错的选择。因为它的健康告知相对宽松，只保癌症，而癌症在重疾理赔里占了大头，算是抓住了主要矛盾。意外险就更简单了，它主要保的是外来的突发意外，基本不问你有没有慢性病，只要符合职业要求就能买。还有各地推出的惠民保，这种城市定制型的医疗险，最大的特点就是不限既往症，哪怕你已经生病了也能买，一年也就百来块钱，虽然报销比例和门槛不如百万医疗险，但作为兜底非常划算。另外，税优健康险也是政策鼓励的方向，允许带病投保，还能享受个税抵扣，只是额度有限，具体得看当地有没有合适的产品。
不管选哪种，有一条红线绝对不能踩：如实告知。确诊时间、吃什么药、最近的检查指标是多少，都得老老实实填。千万别想着隐瞒，理赔时保险公司一查病历，发现没告知，不仅赔不了，合同还可能被解除，保费也白交了。趁着现在病情还稳定，年龄也没那么大，尽早把保障配上，拖得越久，身体变数越大，选择就越少。
如果你对自己的具体情况拿不准，也可以去水滴保官网首页看看，那里有一些关于不同健康状况如何配置保险的攻略，或许能给你一些启发。