高血压朋友买医疗险，心里最打鼓的往往不是保费贵不贵，而是“这病给不给赔”。
说实话，这事儿真不能一概而论，得看你的血压到了哪一级，以及你挑的是哪种类型的医疗险。
如果是常规的百万医疗险，审核通常比较严。1级高血压且控制得好的，还有机会标体承保，或者只是把心脑血管相关的治疗费用除外；但要是到了2级高血压，大概率是直接拒保，或者把高血压及其并发症导致的住院费用全都排除在外。这就很尴尬了，因为高血压患者最怕的恰恰就是心梗、脑梗这些大毛病，结果最需要保障的部分反而被“除外”了。
那有没有不问健康状况的产品？有，而且这几年挺火的。
像市面上的一些普惠版医疗险，最大的特点就是没有健康告知。投保时压根不问你有没有高血压、糖尿病，70岁以内都能直接买。既然投保时不问，理赔时自然也不会因为你有高血压就单独除外。只要符合条款约定的合理且必要的医疗费用，它都管。不过这里有个坑得避开：免健康告知不等于“啥病都赔”。这类产品通常都有“既往症免责”约定，也就是说，投保前已经确诊的高血压及其引发的并发症，后续治疗费用保险公司是不赔的。所以它更适合用来防范投保后新发的其他疾病风险。
如果想锁定更长期的保障，还可以看看能附加长期医疗险的重疾险组合。比如有些产品主险过了健康告知，就能附加一份保证续保20年的长期医疗险。这种组合的好处是，一旦附加成功，未来20年不用担心因为血压波动被拒保或涨价。虽然住院通常设有免赔额，但像外购药、质子重离子这些高额费用也能覆盖。对于2级高血压患者，如果主险核保能通过，这算是一个能“曲线救国”拿到长期医疗保障的路子。
另外，各地的惠民保也别忽视。这东西门槛极低，不限健康状况，高血压患者随便买，保费也就百来块。但它的短板也很明显：免赔额高（通常2万起），报销比例有限。所以它只能作为基本医保之上的“补丁”，具体保障责任以当地实际发布的条款为准，不能指望它替代百万医疗险的作用。
我的建议是，别只盯着一款产品死磕，可以打个“组合拳”。
先用免健告的普惠医疗险打底，确保手里有一份不限健康状况的保障；再尝试投那些能附加长期医疗险的产品，争取锁定更长周期的保障；最后配上一份当地惠民保做补充。这样即使某款产品对高血压相关疾病做了限制，其他产品还能兜底。
当然，具体能不能买、怎么赔，最终还得看保险合同里的白纸黑字。拿不准自己血压情况适合哪款时，也可以去水滴保保险攻略多看看不同产品的核保要求，或者找专业人士帮忙把把关，省得自己反复试错折腾。