生过一场大病，身体还没完全恢复，心里最惦记的往往不是别的，就是“以后还能不能买保险”。
说实话，这时候再想买常规的百万医疗险或者重疾险，难度确实不小。毕竟保险公司也要控制风险，既往的重大疾病史通常会被直接拒保。但这不代表我们就彻底“裸奔”了，还是有几条路可以走的。
意外险是个不错的选择
意外险主要保的是突发的、外来的、非本意的意外事故，跟身体健康状况关系不大。只要没有因为重疾导致严重的残疾或行动不便，大多数意外险的健康告知都非常宽松，甚至有的产品根本不需要健康告知。几十块到一百多块一年，能把意外身故、伤残和医疗保额配上，心里能踏实不少。
防癌医疗险门槛较低
如果担心癌症复发或者新发癌症的风险，防癌医疗险是专门针对恶性肿瘤设计的。它的健康告知比百万医疗险宽松很多，通常只问询与癌症相关的病史。如果你之前的重疾不是癌症，且目前身体状况稳定，通过核保的概率会大一些。当然，具体能不能买，还得看产品的具体条款和健康告知要求，千万别想当然。
高端医疗险或许有机会
部分高端医疗险为了吸引高净值客户，核保相对灵活。有些产品可以通过人工核保，对既往症进行除外承保，也就是除了之前得过的病不赔，其他新发生的疾病还是能保障的。不过这类产品保费较高，适合预算充足、对就医体验有要求的朋友。
长期护理险关注照护需求
如果重疾后留下了后遗症，需要长期的专业护理，长期护理险可以提供一定的资金支持。它主要解决的是失能后的护理费用问题，核保重点在于当前的生活自理能力评估。
最后啰嗦一句，不管买什么保险，如实健康告知是底线。不要觉得反正都拒保了就不说，或者抱着侥幸心理隐瞒。一旦出险被查到未如实告知，不仅赔不了，保费可能都退不回来。我们可以去水滴保官网首页看看具体的产品条款，或者咨询专业的顾问，根据自己的实际健康状况来筛选。