发现血压偏高，第一反应往往是“完了，保险是不是跟我无缘了”。
其实真没必要这么焦虑。高血压在人群中太普遍了，保险公司早就有一套成熟的应对逻辑。能不能买、怎么买，关键看你的血压到了哪一级，以及有没有其他并发症。
咱们先搞清楚自己的数值。按照国内通用的标准，收缩压在140-159mmHg或舒张压在90-99mmHg属于1级高血压；如果到了160-179/100-109mmHg，就是2级；超过180/110mmHg则是3级。级别不同，核保结果天差地别。
最容易入手的是意外险。这玩意儿主要保的是外来的、突发的意外事故，跟身体内部的慢性病没啥直接关系。所以大部分意外险压根不问健康情况，或者问得极宽，高血压患者基本能正常买。不过得记清楚，它只赔意外导致的医疗或身故，高血压本身引发的治疗费用，它是不管的。
寿险稍微复杂点，但也没那么可怕。如果是1级高血压，且没有严重并发症，很多时候能标准体承保，也就是按正常价格买。到了2级，可能会要求加费，毕竟风险高了些。投保时千万别隐瞒，如实告知是理赔顺畅的基础，否则后续纠纷起来更麻烦。
重疾险的门槛就高多了。它对健康状况要求严格，因为高血压是心脑血管疾病的重要诱因。常规产品对2级以上高血压往往比较谨慎，但也不是没机会。有些产品支持人工核保，如果你只是单纯血压高，没有其他脏器损伤，走人工通道有机会争取正常承保或加费。实在买不了常规重疾险，还可以看看那些免健康告知的产品作为兜底。这类产品虽然好买，但通常有“既往症免责”约定，也就是说，投保前已经确诊的高血压及其并发症，以后出险是不赔的。买之前务必把条款里的免责部分翻出来看看。
医疗险可能是最难的一关。高血压带来的并发症风险太高，保险公司怕赔穿。常规百万医疗险对2级以上高血压基本是拒之门外。但现在市面上也有一些不需要健康告知的医疗险，高血压患者可以直接投。同样的道理，免健告意味着对既往症免责。投保前确诊的高血压及其引发的肾病、心脏病等，都不在报销范围内。此外，很多长期医疗险设有1万元免赔额，0免赔的产品非常稀缺。如果有附加医疗险，哪怕主险过了，附加险可能还要单独审核，难度不小。
总的来说，高血压不是绝缘体。先看血压数值，再看有没有并发症。意外险随便买，寿险重疾险试着核保，医疗险关注免健告产品的既往症限制。如果不清楚自己的情况适合哪种，也可以去水滴保保险服务咨询一下，让专业的人帮你捋一捋。