得了癌症，心里最打鼓的除了病情，可能就是以后还能不能买保险、保费会不会贵得离谱。说实话，这时候想找个既便宜保障又全的产品，确实有点难，但也不是完全没路走。
咱们先说最基础的。不管身体咋样，国家基本医保一定要交上，这是最硬的底牌。如果觉得医保报销不够，可以看看各地的“惠民保”。这东西一年也就百来块钱，门槛极低，绝大多数不挑健康状况。不过得留个心眼，很多惠民保对投保前已经患上的大病（比如癌症）产生的费用是不赔的，或者报销比例会打折，具体得看当地条款。但它能保其他新发的病，作为补充还是划算的。
如果想解决更实际的住院大额花费，现在市面上出现了一些“免健康告知”的百万医疗险。这类产品最大的特点就是投保时不问健康状况，癌症患者也能直接买。当然，保险公司也不是做慈善，通常会对投保前已有的重大疾病（如癌症、严重心脏病等）进行除外，也就是说，这些老毛病引发的费用不报，但以后新发生的其他疾病或意外住院，它是正常报销的。选的时候，重点看它除外的既往症范围以及续保条件，有的产品能保证续保几年，稳定性比一年期产品好一些。
对于已经康复或者正在治疗的朋友，最担心的其实是复发。这时候可以考虑专门的“癌症复发险”。这类产品针对性很强，只保特定癌症的复发、转移或持续治疗。它通常包含一笔复发给付金，以及后续的医疗费用报销，甚至包括一些昂贵的特效药。虽然它不保其他无关的疾病，但在防范癌症卷土重来这件事上，它的杠杆作用很明显。
至于具体的搭配，真没必要追求一步到位。如果预算有限，先把医保和惠民保配齐，再根据经济能力加一份免健告的百万医疗险防身。如果特别担心复发，再单独补充一份复发险。保险是个长期配置的过程，不用急着把所有坑都填上，先解决最紧迫的风险就好。想了解更详细的配置思路，也可以去水滴保保险攻略里翻翻，多对比总没错。