得了癌症之后，很多人最担心的其实不是治病的钱——毕竟现在有医保、有百万医疗险兜底——而是生病后没法工作，家里的房贷、车贷、日常开销怎么办。
这时候，重疾险的作用就体现出来了。它不像医疗险那样拿着发票去报销，而是只要确诊了合同里约定的重疾，就直接赔一笔钱。这笔钱你爱怎么花怎么花，拿来还贷款、请护工、买营养品，或者干脆躺着休息几个月都行，主打一个“收入损失补偿”。
但问题来了：得过癌症，还能买重疾险吗？
说实话，传统重疾险对健康要求挺严的，基本上看到“恶性肿瘤”病史就会直接拒保。不过，现在市面上出现了一些“免健康告知”的重疾险，给这类人群留了一扇窗。
这类产品最大的特点就是不用填健康问卷，哪怕之前得过癌症、心脑血管疾病，也能直接买。当然，保险公司也不是做慈善，这里有个关键点得搞清楚：既往症免责。
什么意思呢？比如你之前得过肺癌，那投保后如果肺癌复发或转移，保险公司是不赔的。但是，如果你不幸确诊了其他部位的癌症，或者是心脏病、脑中风等其他合同约定的重大疾病，它是正常赔付的。
我寻思了一下，这其实挺合理的。对于癌症康复者来说，身体其他地方出问题的风险依然存在，甚至因为治疗过的原因，可能比普通人更需要注意。有一笔钱在手，心里确实踏实不少。
另外，别把重疾险和医疗险搞混了。医疗险是实报实销，解决医院里的账单；重疾险是给现金，解决医院外的生活。两者搭配起来，才算把风险堵得比较严实。
如果你或者家人有类似情况，想看看具体有哪些选择，可以去水滴保官网首页了解一下，或者在保险攻略栏目里找找相关的配置思路。毕竟每个人的身体状况和家庭责任不一样，适合自己的才是最好的。