说实话，这个问题没有标准答案。不是我不想给你一个痛快话，而是保险核保这件事，它本身就带着"看人下菜碟"的脾气——不同保险公司、不同产品、你的身体现状不同，结果都可能差很多。
先说个医学背景，你可能也知道：严重脊髓灰质炎遗留的麻痹通常是不可逆的，瘫痪可能伴随终身。这也是为什么保险公司会把它单独拎出来重点评估——因为它不像普通感冒，好了就好了，它是一种可能持续影响生活的状态。
具体到各个险种：
重疾险，这是最复杂的。因为严重脊髓灰质炎本身就出现在很多重疾险的保障病种定义里——换句话说，你投保时，保险公司要判断你到底是想"买保障"还是"带病索赔"。后遗症越轻、恢复得越好、复查指标越稳定，通过的概率就越高。当然，审核严格的产品可能直接拒保，或者加费、除外某个部位都有可能。
医疗险，和重疾险的逻辑类似，医疗险对既有疾病的追踪更细致。你得准备好病历、康复评估报告。病情稳定且没有严重并发症的话，部分产品有机会按标准体或略作调整后承保。
意外险，这个相对友好一些。意外险保的是"外来的、突发的"伤害，脊髓灰质炎是疾病，理论上不在它的理赔范畴内。所以只要年龄和职业符合投保要求，通常是可以买的。但这里有个小细节——既往症导致的意外风险，部分产品可能在免责条款里有所体现，买之前要看清楚。
储蓄险或年金险，这类产品健康告知相对宽松，对既往症没那么敏感，投保难度是几类险种里最低的。
核心原则就一条：如实告知，别隐瞒。 投保前把你的病史、康复情况、目前的生活状态如实整理出来，然后找专业人士帮你筛选对既往病史友好度高的产品。不同公司的核保尺度真的有差异，有人被这家公司拒保，换一家可能就给过了。