遇到这种情况，心里肯定不好受，但保险这扇门其实还没完全关上。咱们得实话实说，因为已经出现了比较严重的并发症（单足截除），在投保时确实会面临很多限制，但这不代表就彻底“绝缘”了。
先说最容易通过的。意外险对健康状况的要求通常是最低的，因为它保的是“外来的、突发的、非本意的”事故。只要不是因为疾病直接导致的截肢（比如这次是车祸或者摔伤），大部分意外险还是能买的。不过要注意，有些产品会对既往症引起的后果免责，所以看条款时得留心“责任免除”那一栏。
再说储蓄险。这类产品主要功能是理财和资金规划，对健康的要求比健康险宽松不少。虽然部分产品也会问询严重疾病史，但相比医疗险和重疾险，通过的概率要大得多。如果担心未来医疗开支大，或者想给家人留笔钱，这是个可以考虑的方向。
至于大家最关心的医疗险和重疾险，说实话，难度很大。医疗险通常会把糖尿病及其并发症列为除外责任，甚至直接拒保。重疾险更是严格，因为截肢本身可能就已经达到了某些重疾或轻症的赔付标准，保险公司为了控制风险，大概率是会拒保的。当然，市面上偶尔会有一些针对特定人群的定制产品，或者核保特别宽松的惠民保类项目，可以多留意一下当地的政策。
这里有个特别重要的点：不管买什么，一定要如实告知！千万别想着隐瞒病史去碰运气。一旦没告知，将来理赔时被发现，不仅赔不了，保费可能都退不回来，那就太亏了。
如果你拿不准自己的情况具体能投哪款，或者想看下有没有更合适的选择，可以去水滴保官网首页看看，上面有一些智能核保工具，能帮你初步判断。另外，多了解一些保险基础知识也很有帮助，可以看看水滴保保险攻略，心里更有底。