很多人上来就想“要个电话号码”，其实保险咨询不一定非要打电话排队。现在正规平台的在线咨询反而更实用——你可以慢慢把自己的情况说清楚，年龄多少、家里几口人、收入大概什么水平，规划师根据这些信息给建议，比电话里干巴巴聊十分钟强多了。而且聊完有记录，回头翻出来看，哪句没理解清楚还能接着问。
挑平台的时候有个小窍门：看看它有没有全国性的保险经纪牌照。这个证是国家金融监管部门发的，有这个资质意味着它能帮你对比市面上不同保险公司的产品，而不是只能推荐自家那几款。你问它能不能做产品对比，基本就能判断是不是真的在帮你选而不是单纯卖东西。
另外，别一上来就问“这个产品怎么样”。你先把自己的需求捋清楚：是想给谁保、怕什么风险、预算大概多少。需求越具体，得到的建议越靠谱。有些人东问西问最后买了一堆自己根本不需要的，就是一开始没想明白。想继续了解基础投保思路，可以参考水滴保保险攻略。