说实话，拿到癌症确诊单那天，很少有人会想到“以后还能不能买保险”这件事。但等治疗结束、复查稳定了，很多人开始琢磨这件事——毕竟谁也不知道下一次会怎样。

得了癌症再买百万医疗险，难度确实比健康人高不少，但这条路并没有完全堵死。

一个比较现实的选择是去看看那些不问既往病史、不限制职业类型的普惠型医疗险。买着容易，门槛低，这是它最大的好处。但问题也在这儿——交一年保一年，保证续保期满后通常要重新审核，万一产品停售就得换别的。长期稳定性这块，心里要有个数，别觉得买了就一劳永逸。

还有些朋友会考虑把重疾险和医疗险搭配着买。如果癌症早就治愈了、这些年复查都正常，可以尝试附加一份长期医疗险。好处是保障时间通常比较长，比一年期产品稳当一些。住院责任一般都有（具体免赔额看条款），有的产品还包括外购药、质子重离子这些。外购药和先进治疗手段的费用，动辄几万几十万，有这项保障和不这项保障，差得挺多。

不过话说回来，附加医疗险不是想买就能买。能不能过主险健康告知，是道硬杠杠。癌症康复多年、近几年复查都无异常的话，可以找专业人士评估一下有没有机会。

实在走不通上面两条路呢？还有惠民保可以看看。各地都有，不限健康状况也不限年龄，能提供基本保障。但说实话，报销比例和上限通常比商业医疗险低不少，对既往症可能还有额外限制。聊胜于无，至少有个底。

不管最后走哪条路，有一点必须强调：投保时务必如实告知既往病史。这不是客气话，隐瞒病史可能直接影响后续理赔，到时候钱白交了才难受。

想进一步了解投保思路，可以参考水滴保保险攻略。