淋巴结肿大买保险这件事，核心问题就两个：能不能买、买了能不能赔。
先说意外险。这个险种有点特殊——它压根不看你健康不健康。意外险保障的是外来的、突发的、非疾病导致的伤害，跟你淋巴结肿不肿没有因果关系。健康告知？大多数产品直接跳过。所以淋巴结肿大患者买意外险，基本不会遇到阻碍。但这里有个小前提：单纯因为意外事件受伤才赔，要是本身就有个基础病住院了，想靠意外险报销——那不行。
年金险就不太一样了。我说实话，这个坑挺多人踩过。年金险给人印象是“存钱嘛，跟健康有什么关系”，但实际上部分年金产品含有身故责任或者重疾责任，健康告知会涉及肿瘤、血液系统疾病等问询。方方正正的人寿条款里写得清清楚楚，不是所有年金险都闭眼可投。投保前最好把产品条款过一遍，或者直接打客服电话问清楚，别稀里糊涂买了结果理赔时出问题。
普惠型医疗保险各地都有，叫法不一样——惠民保、城市保之类的。这类产品最大特点就是投保门槛低，不限制健康状况，淋巴结肿大也能买。但问题来了：能买不等于全额赔。如果淋巴结肿大是由恶性肿瘤等既往症引起的，后续相关治疗费用的报销比例通常低于健康人群，某些产品甚至会针对该既往症免责。各地的条款细则差异很大，北京的惠民保跟上海的、南京的，可能完全不是一个标准。
所以你看，保险这事儿没有绝对的“能”或“不能”。关键在于你选的是什么产品、条款怎么写的、当地政策怎么规定的。我的建议就一条：如实告知。你现在省的那点事，将来可能变成理赔时的大麻烦。
如果想了解更多基础投保逻辑，可以参考水滴保保险攻略。