很多人一看到体检报告上的“高血压”三个字，心里就咯噔一下，觉得保险的大门对自己关上了。其实没那么绝对，但也确实不能闭眼买。
这事儿得拆开看，因为血压高到什么程度、有没有引发别的毛病，直接决定了你能买啥。咱们先别急着看产品，得先看看自己的“底牌”。去医院量个血压，或者翻翻最近的体检报告，搞清楚自己到底是几级高血压。通常来说，收缩压在140-159mmHg或者舒张压在90-99mmHg，算1级；要是到了160/100mmHg以上，那就是2级甚至3级了。这不仅仅是数字游戏，保险公司核保的时候，这可是硬指标。
除了分级，还得看看有没有“并发症”。高血压是个慢性子，但坏起来要命，容易连累心、脑、肾。如果已经出现了冠心病、脑梗、肾功能不全这些情况，那投保难度就直线上升了。所以，在找保险之前，先把爸妈或者自己的病历本、出院小结、最近的体检报告都找出来，捋一捋：血压多少？吃药没？有没有其他慢性病？
理清了这些，选择范围就清晰多了。
如果是1级高血压，而且年纪不算太大（比如60岁以下），身体其他方面都挺硬朗，没有并发症，那选择面还挺宽的。市面上很多常规的百万医疗险，只要通过健康告知，是有机会正常承保的。这时候挑产品，重点看保障全不全、续保稳不稳定。如果对具体条款拿不准，可以去水滴保保险攻略里多看看相关的科普。
要是血压到了2级，或者年纪超过了60岁，哪怕没有其他大病，很多常规医疗险的健康告知可能就过不去了。这时候可以看看那些专门针对慢病人群设计的“免健告”或者“宽松健告”的医疗险。这类产品虽然可能对既往症赔付有限制，或者保费稍贵一点，但至少能给你提供一个基础的住院医疗保障，不至于完全裸奔。
那如果是70岁以上，或者已经有了高血压并发症，咋办？这时候常规的百万医疗险基本是没戏了。别灰心，还有“惠民保”这类政府指导的补充医疗险可以兜底。像各地推出的惠民保，通常不限年龄、不限健康状况，哪怕有高血压、糖尿病甚至癌症既往史也能买。不过要注意，各地惠民保对既往症的报销比例有所不同，通常在30%-60%之间，具体需以当地当年政策条款为准。毕竟，买对了是保障，买错了可能就是一张废纸，白花钱还耽误事。